اهم الاخبار

التداول: كل ما تحتاج إلى معرفته للبدء! (دليل 2023)

 التداول: كل ما تحتاج إلى معرفته للبدء! (دليل 2023)

التداول والاستثمار
التداول

ما هو التداول:

والمقصود بمصطلح "التداول" هو شراء ورقة مالية، مثل العملة أو المؤشر أو السهم، بقصد بيعها مقابل المزيد من المال في الساعة أو اليوم أو الأسبوع التالي. ويكفي الإشارة إلى أن هذا النوع من النشاط ينطوي على درجة كبيرة من المخاطر ولا يناسب جميع أنواع المدخرين. إذا كنت تفكر في هذا النوع من الاستثمار، ففكر جيدًا في النصائح التالية قبل البدء. وسوف تمكنك من تجنب أسوأ النتائج، بما في ذلك عند اختيار وسيط، والاستفادة من جميع الصفقات المفيدة التي تأتي في طريقك بأقصى درجات الأمان.

التداول أو الاستثمار:

التداول والاستثمار بالكاد يمكن تمييزهما عن بعضهما البعض. يتخذ المستثمر صفقات طويلة الأجل، في حين يقوم المتداول بتنفيذ معاملات قصيرة الأجل، كما يقال أحيانًا. ومع ذلك، فإن بعض أساليب التداول طويلة المدى. الفروق الأساسية، من وجهة نظري، هي كما يلي:

الاستثمار مصطلح واسع يمكن أن يشير إلى الاستثمار في الشركات الناشئة أو الشركات الصغيرة والمتوسطة وكذلك في العقارات والأسهم المتداولة علنًا. للمستثمر دور حيوي في تشغيل الاقتصاد لأنه يقوم بشكل مباشر أو غير مباشر بتمويل الأعمال التي يستثمر فيها. على الرغم من أن غالبية المستثمرين سلبيون، إلا أن البعض، مثل وارن بافيت، يمكنهم المشاركة بنشاط في استراتيجية الشركة. تعد كل من أرباح الأسهم ومكاسب رأس المال مصادر دخل لمستثمري العائد على المدى الطويل.

التداول معني فقط بالأشياء المدرجة في أسواق الأوراق المالية. بالإضافة إلى ذلك، لا يفكر المتداولون كثيرًا في الأداء التجاري للشركات المستهدفة. بل إنهم في كثير من الأحيان يراهنون على انهيار الأوراق المالية أو يستخدمون منتجات مشتقة تكون جدواها الاقتصادية موضع شك. ونظرًا لأن مكاسب رأس المال تحدث بشكل متكرر، فإن العديد من المتداولين يهدفون إلى تحقيق مكاسب سريعة.

التداول هو نشاط يستغرق وقتًا طويلاً ويتطلب اهتمامًا مستمرًا بصفقاتك. من ناحية أخرى، يمكنك الاستثمار في سوق الأوراق المالية لبضع ساعات فقط في السنة.

كيف اتعلمه؟

يوجد نوعان مختلفان من المتداولين. التجار الأفراد والمهنيين.

يُنصح بالالتحاق بكلية إدارة الأعمال أو كلية الهندسة أو الدورات الدراسية على المستوى الجامعي في الاقتصاد أو الرياضيات التطبيقية إذا كنت تخطط لجعل التداول هو مهنتك. بعد التدريب الخاص بك، يمكنك تقديم طلب إلى البنوك أو شركات الإدارة. تغطي عبارة "التداول" مجموعة متنوعة من المواقف. يعد تقديم السلع الاستثمارية لعملاء البنك (مثل المنتجات المهيكلة، والمنتجات المشتقة، وصناديق الاستثمار المتداولة، وما إلى ذلك) جزءًا شائعًا من التوظيف في الخدمات المصرفية. إن دور مدير المحفظة في صندوق التحوط، الذي يتمثل هدفه في تحقيق الأداء من خلال اتخاذ موقف في الأسواق المالية، يختلف إلى حد كبير عن هذا الدور.

كل شخص لديه القدرة على أن يصبح تاجرا مستقلا. ولتحقيق ذلك، فقط:
منصة تداول حيث يمكنك فتح حساب للأوراق المالية . بضع مئات من اليورو كافية لتسيير الأمور. لتنفيذ استراتيجية ناجحة طويلة المدى، كل ما يتبقى هو التدرب الجاد وتجميع الخبرة، لكن هذه لعبة أخرى تمامًا! سوف نعود إلى ذلك.

كم يجلب التداول ؟

هناك العديد من الطرق المختلفة للربح من التداول. يعتمد الأمر على قدرتك على استثمار الأموال من ناحية، وعلى نوع الإستراتيجية التي تنفذها من ناحية أخرى. قد تسعى جاهدة لكسب ما بين 8 إلى 10% سنويًا من خلال استخدام تقنية مؤشر واضحة إلى حد ما. إذا كنت تستخدم عناصر ذات رافعة مالية، فستحصل على مبلغ إضافي قليل.

بالإضافة إلى ذلك، ضع في اعتبارك أن الكثير من المتداولين الأفراد يخسرون المال لأنهم يتلقون نصيحة سيئة. تسعة من كل عشرة  يتداولون في العقود مقابل الفروقات والعملات الأجنبية يخسرون المال، وفقًا لصندوق النقد العربي! ولذلك، يجب أن تكون على دراية بالمخاطر التي تنطوي عليها.

لا تستخدم التداول كوسيلة للابتعاد عن وظيفتك أيضًا. إذا لم يكن لديك رأس مال لا يقل عن 500000 يورو أو 1000000 يورو، فسوف تكافح من أجل كسب لقمة العيش من أنشطة التداول الخاصة بك حتى يكون لديك رأس مال قدره 500000 أو 1 مليون يورو. على الجانب الآخر، قد تكون استراتيجية لزيادة مدخراتك والحصول على الأصول.

استراتيجيات التداول:

أساليب التداول تأتي في مجموعة واسعة. في حين أن البعض يتطلب ببساطة بضع دقائق في السنة، قد يطلب منك البعض الآخر تقديم عشرات الطلبات كل يوم. ندرك أن بعض التقنيات قابلة للنقاش وأنه من غير المؤكد ما إذا كان بإمكانها تقديم مكاسب باستمرار.

اختيار الأسهم والتحليل الأساسي:

يعد انتقاء الأسهم أسلوبًا أكثر ملاءمة لعالم الاستثمار من التداول.

انتقاء الأسهم هو ممارسة اختيار الأسهم بعناية في محاولة للتفوق على الأسواق المالية. في أغلب الأحيان، يبني منتقي الأسهم قراراتهم على الفحص المالي والمحاسبي للشركة التي يفكرون فيها: نمو حجم الأعمال، والربحية، ومستوى الديون، وما إلى ذلك.
يمكن تقسيم اختيار الأسهم إلى الاستراتيجيات الفرعية التالية بناءً على الدراسة الأساسية للشركات:

  • يُعرف الاستثمار في الشركات التي يعتقد السوق أنها مقومة بأقل من قيمتها باستثمار القيمة.
  • يُعرف الرهان على الشركات ذات إمكانات النمو الكبيرة باسم استثمار النمو.
  • يُعرف الرهان على الشركات ذات العوائد الكبيرة والمتسقة باستثمار الأرباح.
تستغرق هذه التقنيات الكثير من الوقت ولا تعمل دائمًا. هل تعتقد أنك أكثر وعيًا بقيمة Total أو LVMH من الخبراء الماليين؟ هل أنت متأكد من أن بيجو سيكون لها هامش ربح أعلى في المستقبل من رينو؟ في هذه الحالة، تظهر الأبحاث الأكاديمية أنه من الصعب حتى على المديرين الخبراء الذين يشاركون في انتقاء الأسهم أن يتفوقوا على مؤشرهم القياسي.

عند استخدامها مع الأسهم الصغيرة، والتي هي "تحت الرادار المهني"، فمن المرجح أن تكون هذه الطريقة ناجحة.

أدوات مالية:

قد تفضل بعض الأدوات المالية على غيرها حسب أسلوب التداول الخاص بك؛ ومن المهم التفكير فيها كما يلي:

الأوراق المالية الحية: الأسهم أو السندات المكتسبة مباشرة؛ هذا بمثابة الأساس.
تُعرف صناديق المؤشرات التي يتم تداولها في البورصة باسم صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). إنها توفر لك تعرضًا منخفض التكلفة جدًا لسوق أو منطقة أو فئة أصول.
عقود الفروقات: يستخدم المتداولون الأفراد العقود مقابل الفروقات، وهو نوع من المنتجات المشتقة، بشكل متزايد. وتتمتع بميزة سهولة الفهم وتمكين الاستثمارات ذات الرافعة المالية في مجموعة من الأسواق، بما في ذلك العملات والأسهم والمؤشرات والسلع وحتى العملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك، فهي تتيح البيع على المكشوف.

الأوامر هي نوع من المنتجات المالية التي تستهدف الأفراد. باستخدام مذكرة التوقيف، يمكنك المراهنة على زيادة أو خسارة ورقة مالية ذات رافعة مالية عالية جدًا. بالإضافة إلى ذلك، يتم تغطية الخسارة عند الاستثمار الأولي.

العقود الآجلة هي المنتجات المفضلة للاستثمار في السلع الخام. كما يتم استخدامها بشكل متكرر لتعريف المستثمرين بارتفاع وهبوط مؤشرات سوق الأسهم. لديهم ميزة وجود رسوم منخفضة وكونها سائلة للغاية.

ننصحك دائمًا بالتعرف على المخاطر التي تنطوي عليها هذه المنتجات قبل استخدامها.

المخاطر المرتبطة بالتداول:

يحمل التداول نفس مخاطر خسائر رأس المال مثل أي استثمار آخر. ومع ذلك، يجب عليك التمييز بين السيناريوهات بناءً على العناصر المستخدمة:

سيتم تقليل خسائرك المحتملة مع صناديق الاستثمار المتداولة بشكل كبير بسبب التنويع. أسوأ شيء يمكن أن يحدث لك هو انهيار سوق الأسهم، والذي عادة ما يؤدي إلى خسارة تتراوح بين 30٪ و 50٪.

على الرغم من أنه لا يزال من المستحيل خسارة كل شيء عند الاستثمار في الأصول الساخنة (الأسهم والسندات)، نظرًا لأن الإفلاس غير شائع بين الشركات المتداولة علنًا، فمن الممكن أن تتعرض لخسائر أكبر وأسرع.

يجب أن تدرك أن الخسارة في البنود المشتقة قد تكون كلية. لا شك أن المخاطر تكون عالية بمجرد استخدام الرافعة المالية أو البيع على المكشوف. على سبيل المثال، يكون التأثير المضاعف بمقدار 10 كافيًا لتغطية الأصل الأساسي، ولن يستغرق الأمر سوى خسارة 10٪ حتى تفقد كل حصتك، وهي حالة بعيدة كل البعد عن كونها حالة خطيرة.

نصيحتنا للبدء في التداول:

1- وثق نفسك!

قبل كل شيء، استثمر الوقت لفهم كيفية عمل الأسواق المالية، وتنمية عقلية اقتصادية سليمة لفهم محركات السوق على المدى الطويل (النمو، والتضخم، والسياسة النقدية، وما إلى ذلك)، والحصول على فهم فني قوي.

2 – ابدأ بالاستثمار (قبل التداول):

إن البدء من الصفر باستخدام أساليب تداول معقدة ليس فكرة جيدة إذا كنت جديدًا في سوق الأوراق المالية. في البداية، يجب عليك تثقيف نفسك في الأسواق المالية. نقترح الاستثمار أولا قبل التداول.

3- عدم التسرع في المنتجات المشتقة:

يمكنك توليد الرافعة المالية وبالتالي زيادة أرباحك باستخدام السلع المشتقة التي وصفناها سابقًا. ومع ذلك، فإنه يضاعف خسائرك ثلاث مرات. بالإضافة إلى ذلك، تحدث الأخطاء بسرعة وغالبًا ما تتصرف الخيارات والأوامر والتوربينات بطريقة غير منطقية.

4- تحديد الإستراتيجية وصقلها:

هناك العديد من استراتيجيات التداول، كما رأينا. ننصحك بدراسة أسلوب التداول الخاص بك بعناية وتطوير أسلوبك بمرور الوقت بدلاً من الانطلاق في مجموعة متنوعة من التكتيكات.

5- إدارة المخاطر بشكل منضبط:

تعد إدارة المخاطر الخاصة بك أمرًا بالغ الأهمية إذا كنت لا تريد أن تتخلف عن الركب. يجب عليك دائمًا أن تفكر في أسوأ الحالات قبل عقد صفقة، خاصة عند استخدام المشتقات: ماذا يحدث إذا انخفض سعر السهم الذي اشتريته بنسبة 20٪ أو 30٪ أو 50٪؟ سيمكنك هذا من تحديد الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكنك تحملها بطريقة دقيقة. يمكنك أيضًا إنشاء أوامر وقف الخسارة لحماية نفسك من الخسائر غير المتناسبة.

من أجل توفير تكاليف التداول الخاصة بك، اخترأفضل منصات التداول.  يجب أخذ في الاعتبار عالم الاستثمار وخصائص المنصة بالإضافة إلى هيكل التسعير المقدم بالفعل.




تعليقات



    حجم الخط
    +
    16
    -
    تباعد السطور
    +
    2
    -